“李鬼”又设新圈套 “假券商”乱象亟待整治

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“李鬼”又设新圈套 “假券商”乱象亟待整治

时间 :2023-03-25 12:21:27 来源 : 上海证券报

“不光积蓄全都搭进去了，还欠了一大笔债，我得挺住，把欠的钱还上。”云南省丽江市永胜县的李兰近日找到上海证券报记者，讲述了她的受骗经历。今年1月，她在网上认识了一名自称是证券公司员工的“财经大V”，在他极力推荐下，李兰扫码下载了“假券商”App进行投资操作，最后被骗了50余万元。

这类“李鬼”App从名称到图标和界面均与正规机构的App十分相似，非常容易对投资者造成误导。今年以来，关于“假券商”App平台诈骗的相关投诉不少，揭露出不法分子设下骗局的环环相扣：从精准获取投资者信息，到“李鬼”假扮券商员工、分析师吸引投资者入局，再到搭建虚假投资平台“收割”投资者的血汗钱。

【资料图】

业内人士认为，“假券商”型诈骗迷惑性高、隐蔽性强、涉案金额较大，不仅骗走了许多群众的血汗钱，还扰乱了正常的投资理财秩序，建议多方合力整治“假券商”乱象。

“假券商”频现坑害投资者

李兰的遭遇并非孤例。她提供的相关聊天群里共有138人，很多人成了受害者。记者了解到，在微博、黑猫等多个投诉平台上，有全国多地群众投诉“假券商”App平台诈骗。

近期，多家证券公司发现了一批“假券商”。据统计，今年以来已有26家券商在中国证券业协会官网发布被假冒的声明。中信证券、国信证券、东海证券、中山证券等证券公司均表示，接到了投资者举报，发现有不法分子假冒公司的名义，诱导投资者通过非法链接进行转账或交易，从事非法证券活动。

受访人士认为，“假券商”的危害不容小觑，目前已经成为主要的侵财类犯罪之一。

上海新古律师事务所主任王怀涛说，仿冒各大券商和金融平台的App属于高危诈骗类型，相较于传统诈骗犯罪，具有犯罪成本低、涉案金额大、迷惑性隐蔽性强，以及可以对大范围人群进行非接触式诈骗等特点，严重影响群众的财产保障、金融安全。同时，诈骗分子对身份、公司、收款渠道的多重伪装导致破案难度极高，甚至其服务器可能都不在中国境内，导致受害者追讨损失的难度极大。

骗子“割韭菜”总共分三步

记者调查发现，“假券商”坑骗群众的“套路”，大体可分为三步：第一步，利用券商员工公示信息制作虚假材料，在微博、抖音等平台打广告“引流”；第二步，搭建虚假投资平台，以高收益为诱饵引导开户、注资；第三步，以无法提现为由，用虚假投资平台收割受害者的血汗钱。

“他说自己在证券公司工作，在群里把职业编号都发了出来，我去中证协官网上核对了，确实是那个编号。”李兰说，自称券商员工的不法分子利用公示信息博取了她的信任。

随后，不法分子放出高收益的“诱饵”，引导投资者向假券商App中注入资金：1万元至5万元本金对应2倍收益；6万元至20万元本金对应3倍收益；21万元至50万元本金对应4倍收益，本金越大收益越高。如此大的诱惑，让因炒股亏损而赚钱心切的李兰心动了，她打入30万元本金进行现货交易，“买入”焦煤、焦炭。短短5天，账户资金涨了4倍，达到157万元。

“一分钱没有拿到，就是用各种理由不让你提现。”李兰准备提现时，对方提出了要缴15%所得税，税费达到19万元。她到处筹钱把“税”给缴了，对方又称她的银行卡输入错误不能提现，引发了平台的安全系统问题，需要再注资5万元。在一系列连环套之下，短短一个星期时间，她前后再次汇入近20万元。

很多和李兰同样遭遇的受害者，遇到的问题都集中在无法提现、客服不搭理等方面，甚至不少人为套现“钻了牛角尖”，惨遭多轮出资“套路”收割。在骗局中，“券商员工”“解盘老师”等担任主要角色，诱导话术环环相扣，假券商App则是犯罪团伙集纳资金的工具。

整治难度大各方须合力

受访人士认为，要想从根子上打击、整治“假券商”黑色产业链，目前难度较大。上海星秀律师事务所律师郭强表示：一是不法分子通过二维码下载、浏览器页面下载等方式规避监管；二是部分手机应用商店、公共平台等对App审核“宽松软”；三是不法分子在现行法律法规中“钻空子”。

对此，专家建议要从三方面及时行动起来：

一是开展集中整治行动。公安部、证监会、银保监会、网信办等相关部门应建立联合整治小组，对“假券商”开展集中打击。同时，要提升日常监管的科技水平，从事前、事中阶段就介入“假券商”诈骗案件中，并加强常态化打击力度。

二是完善相关法律法规。王怀涛认为，要完善相关法律法规，明确此种情形该如何处罚网络平台。有关部门据此压紧夯实网络平台的审核责任，特别是对App上架、推广，要加强审核，并对身份信息造假的用户账号做好重点监测。一旦发现违法违规行为，要立即查处，并及时提醒群众进行防范。

三是加强投资者教育。郭强建议，有关部门和金融机构要加强宣传教育力度，通过以案说法、重点人群宣讲、揭露诈骗套路等方式，教育投资者不断提高防骗能力。（记者杨翔菲对此文亦有贡献）

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